Открытие Банковских Счетов


Открытие Банковских счетов в Великобритании, США, Кипре, БВО, Гибралтаре, Невисе Компания Coddan оказывает услуги по дистанционному открытию банковских счетов для вас и вашей компании в надежных и безопасных банках в Латвии, Литве, Соединенных Штатах Америки, Кипре, Британских Виргинских островах, Гибралтаре и Невисе.

Наша компания является официальным агентом ряда банков Латвии и Литвы. Счета в банках Литвы или Латвии могут быть открыты как на физическое лицо, так и на имя иностранной компании. Мы готовы открыть счет на имя иностранной компании в литовском или латвийском банке в течение одного рабочего дня. Будучи агентами банков, мы имеем право заверить копии учредительных документов компании, копии документов, удостоверяющих личность клиента, и его подпись. Вам не придется нести дополнительные расходы на подготовку дополнительного комплекта учредительных и иных документов и легализацию их Апостилем.

Расчетный счет в банках Прибалтики - бессрочный счет, обеспечивающий клиенту возможность использовать все продукты и услуги банка, а также дающий возможность неограниченного использования денежных средств, находящихся на счете. Расчетный счет может быть открыт как в латах, так и в любой свободно конвертируемой валюте. Открыть счет в валюте стран СНГ клиент может только в том случае, если у него есть расчетный счет в свободно конвертируемой валюте. Практически это означает, что клиент открывает в банке ОДИН счет, являющийся мультивалютным, то есть работающим с любой свободно конвертируемой валютой, а также с большинством так называемых "ограниченно конвертируемых" валют.

В последнее время наметилась тенденция к ужесточению правил и требований к открытию банковских счетов в странах Балтии. Если раньше достаточно было предоставить легализованную Апостилем копию свидетельства о регистрации и копии учредительных документов компании и доверенность на открытие счета, заверенные уполномоченным лицом, то теперь, большинство банков требует обязательное наличие легализованного Апостилем свидетельства о регистрации, а также легализованного Апостилем полного комплекта учредительных документов, включая генеральную доверенность. Помимо этого, латвийские банки требуют предоставления дополнительной информации от управляющего счетом: его персональных данных, его адреса, телефона, факса, адреса электронной почты, краткое описание бизнеса – чем занимается компания, примерные обороты по счету и так далее. Это не удивительно. Страны Балтии вошли в Евросоюз, поэтому и стараются соответствовать всем требованиям, принятым в Европе. Однако, есть ряд банков, которые не предъявляют столь жестких требований к своим клиентам.

Во всех банках, с которыми работает наша компания в Прибалтике, наши клиенты смогут получить корпоративные дебетовые и кредитные карты – VISA, MAESTRO, MASTERCARD, CIRRUS. В некоторых банках допускается возможность открытия лишь карточного счета, без необходимости открытия расчетного.

Хотелось бы несколько слов сказать о так называемых "анонимных" счетах. На наш взгляд это является несколько не верным утверждением, что в банках Латвии или Литвы вы можете открыть "полностью анонимный" банковский счет. Позвольте нам объяснить свою точку зрения по этому вопросу. Во-первых, если вы открываете счет на физическое лицо, предоставляя копию паспорта, заполненные банковские документы, карточку с образцом подписи, персональные данные управляющего и владельца счета, каким образом, такой счет может считаться анонимным? Если вы заказываете получение кредитной или дебетовой карточки, сотрудники банка проверяют, выдавался ли паспорт на данного человека, не заявлен ли он как утерянный. Во-вторых, если счет открывается на имя компании, предоставляются все документы предприятия, доверенность на открытия счета, управляющий счетом предоставляет документы, удостоверяющие его личность, в учредительных документах указано и кто регистрировал компанию, кто директор и так далее, каким образом можно считать, что корпоративный счет является анонимным?

Теперь позвольте несколько слов сказать об еще одной особенности прибалтийских счетов, получившую широкую рекламу. Речь идет о номерных счетах и возможности присваивать счету любое название. Первое, на что мы бы хотели обратить ваше внимание – для того чтобы сменить название счета, вам потребуется написать заявление по установленной банком форме, подписать и отправит его в банк. Вы не можете присвоить своему счету название другой компании, то есть вы не можете назвать его как "АВС Лимитед или ABC Limited". Вы можете присвоить счету название "АВС" без указания на ограниченную ответственность или указать иную аббревиатуру, которая ассоциируется с юридическими лицами. Вашу заявку банк рассмотрит и выполнит распоряжение на следующий день. Причем, сотрудники банка имеют полное право у вас поинтересоваться, в связи с чем вы решили присвоить своему счету такое наименование. Те, кто работал с американскими банками, прекрасно осведомлен о том, что в США все счета являются номерными. Банком не присваиваются названия счетам. Зато клиент, может присвоить своему счету любое название, в любое время в режиме онлайн без необходимости отправки каких-либо заявлений в банк, и название счета может содержать в себе любую информацию.

Мы ни в коей мере не пытаемся сказать о том, что банки стран Балтии плохие или что-нибудь в этом роде. Счет, открытый в прибалтийском банке, является прекрасным инструментом в ежедневной работе. Клиентам, не искушенным в работе с американскими, европейскими или оффшорными банками, мы настоятельно рекомендуем работать с Латвийскими или Литовскими банками – они надежны и оперативны. Все, что мы вам сказали выше, было сделано исключительно для того, чтобы вы не питали иллюзий в отношении банков Балтии, и чтобы вы поняли, какая информация и документация потребуется от вас при вашем желании открыть счет в Латвии или Литве. Стоимость наших услуг по открытию счета в латвийском или литовском банке вам обойдется максимум в двести долларов.

Теперь перейдем от простого к более сложному. Сотрудники нашей компании оказывают содействие и в открытии банковских счетов в кипрских банках. Мы работаем со всеми банками Кипра, и нам не составит труда открыть вам счет. Стоимость наших услуг по открытию счета варьируется в пределах пятисот – шестисот пятидесяти долларов в зависимости от банка, где открывается счет. Счет можно открыть на кипрскую компанию, американскую, английскую, на компанию, зарегистрированную в Гонконге, Гибралтаре. Вам необходимо знать следующее: в случае вашего желания открыть счет на Кипре с нашей помощью, вам в обязательном порядке придется воспользоваться услугами профессионального директора и секретаря, резидентов Кипра. Управляющий счетом должен будет предоставить краткую биографию, копию паспорта и водительского удостоверения, а также банковскую рекомендацию. Таковы требования Центрального Банка Кипра. Для клиентов, владеющих предприятиями, зарегистрированными на территории Великобритании, открытие счета на Кипре является самым простым, логичным и оптимальным решением. Вам не потребуется выезжать на Кипр и предоставлять огромное количество документов, как в Великобритании. Большинство крупных английских банков требуют, чтобы один из директоров вашей компании был гражданином Объединенного Королевства и предоставил банку свой паспорт, водительское удостоверение, номер своего социального страхования. Поэтому можно сделать вывод, что условия открытия счетов в Англии и на Кипре – схожи. Таким образом, открыв счет, например, в Банке Кипра (Bank of Cyprus) вы получите возможность работать практически с любой валютой – американскими долларами, английскими фунтами и евро. Тем более, что Банк Кипра имеет свое собственное отделение в Лондоне уже на протяжении более чем тридцати лет, поэтому открытие счета в этом банке никак не навредит имиджу вашей английской компании.

Предлагаем рассмотреть более сложный вариант – открытие счета в банках США. Как мы сказали ранее, мы сотрудничаем с американскими банками уже долгое время и имеем как положительный, так и отрицательный опыт работы.

Счет в американском банке может быть открыт на имя как местной компании (Domestic Company), так и на имя нерезидентной компании – то есть компания может быть зарегистрирована где угодно, а затем домицилирована в США. Для получения более полной информации о регистрации компаний в США рекомендуем посетить наш раздел "Регистрация Компаний". Компания должна иметь свой собственный номер налогоплательщика, адрес, телефон, крупные банки могут потребовать и наличия персонального номера налогоплательщика у управляющего счетом компании. Многие банки хотят понять причину, по которой вы решили открыть счет именно в их банке, от вас могут потребовать описание бизнеса, краткий бизнес план, предоставить в письменном виде перечень товаров и услуг, которыми торгует ваша компания.

Зная требования каждого американского банка, с которым мы работаем, мы можем оказать свое содействие в получении почтового адреса, телефона, факса в США, поставить компанию на налоговый учет в США, в том случае, когда в выбранном вами банке требуется предоставить личный номер налогоплательщика на управляющего счетом, мы и тут сможем вам помочь. Стоимость услуги по открытию счета в США колеблется в пределах шестисот – полутора тысяч долларов, в зависимости от банка, в котором открывается счет. В указанную сумму не входят услуги по предоставлению дополнительного сервиса. То есть, если вы и ваша компания целиком и полностью отвечаете требованиям банка и имеете все то, что требует банк, то цена открытия расчетного банковского счета и получение дебетовой карты будет именно такой, как указано выше.

Хотим несколько слов сказать о положительном и отрицательном опыте работы. Работать с американскими банками – просто наслаждение. Оперативная работа, надежность, ни один из клиентов не будет обделен вниманием. Постоянная возможность иметь доступ к состоянию счета и видеть все движение средств по нему и по кредитной или дебетовой карте – вот неоспоримые преимущества, не говоря уже о престиже самих американских банков. К положительным моментам можно отнести и то, что американские дебетовые и кредитные карты принимаются повсеместно. Вы, наверное, не раз слушали о мошенничестве, связанном с кредитными картами. Мошенники, получив детали вашей карты – номер, серию, дату выдачи, имя владельца, могут попробовать снять с вас ту или иную сумму, которую списывают с вашей карты за приобретение какого-то товара или услуг, о которых вы впервые слышите. Во многих странах, увидев что с вашей карты списывается сумма по непонятным для вас причинам, вам потребуется потратить время на то, чтобы доказать, что вы ничего не покупали и вообще в той стране, откуда списывают с вас ваши деньги, не были. Работа с американскими банками в данном случае воспринимается положительно. Один звонок в банк, говорите, что вы понятия не имеете о том, почему и за что с вас списывают деньги, им списываемая сумма моментально возвращается обратно к вам на счет.

Тем не менее, существуют и определенные минусы для тех, кто никогда не работал с американскими банками. Во-первых, наедяться на то, что во всех американских банках есть русскоговорящий персонал, не стоит. Они у себя дома. Во-вторых, международные платежи не осуществляются через интернет – только по телефону или факсу. В-третьих, необходимо знать, что отдел безопасности банка пристально следит за новыми клиентами и за теми счетами, которые вызывают те или иные опасения если на счет зачисляются большие суммы, практически сразу списываются, и так далее. К таким вопросам сотрудники банка подходят крайне просто. Например, вы знаете, что на ваш счет был сделан платеж, вы хотите проверить состояние вашего счета в режиме онлайн, и видите, что на вашем счете ничего нет. Не беспокойтесь, вряд ли ваши деньги были украдены мошенниками (вы может активировать опцию, чтобы на ваш адрес электронной почты и на ваш телефон приходило сообщение, что с вашего счета списывается сумма, превышающая, например, одну тысячу долларов), скорее всего, банк заморозил ваш счет, на него будут приходить все деньги, вот только списать со счета вы ничего не сможете. Вам необходимо позвонить в банк, и, скорее всего, что вам будет предложено отправить копии контрактов и инвойсов, которые вы выставляли, или которые выставляли вам за последний месяц. Ничего страшного в этом нет, если вы ведете свои дела грамотно. Отправив документы в банк (факсом), будьте уверены, что счет разблокируют предельно быстро. Если вы решились открыть счет в Америке, будьте готовы играть по их правилам.

И напоследок рассмотрим самый сложный вариант (как бы ни странно для многих это звучит) - открытие счетов в оффшорных банках, например на Британских Виргинских островах, Панаме, Гонконге, Невисе, Гибралтаре. Мы имеем опыт работы и с этими банками – по своей сути они мало чем отличаются от работы американских. Однако, помимо тех условий, которые были перечислены как необходимые для открытия счетов в США (за исключением наличия налоговых номеров, которые, как вы сами понимаете, оффшорным банкам не нужны), вам потребуется предоставить и банковскую рекомендацию, рекомендацию от адвоката и бухгалтера, предоставить точные сведения о вашем гражданстве и месте, где вы проживаете последние полгода. Мы будем рады оказать свое содействие в открытии счетов и в оффшорных банках, стоимость наших услуги идентична условиям по открытию счетов в банках Соединенных Штатов Америки.

Контакты CODDANОбратная связь
© Авторские права принадлежат холдингу Coddan, 1993-2011. Владельцем данного сайта также является английская специализированная консультационно-экспертная юридическая компания Coddan. Содержимое корпоративного сайта компании охраняется соответствующими законами об авторских правах и торговом знаке. Личное использование представленного материала разрешается только в исследовательских и/или информативных целях. Любая информация, размещенная на данном сайте может быть скопирована, изменена, скачена или распространена только с предварительного письменного разрешения компании Coddan.

Весь представленный материал охраняется британским законодательством и предлагается в качестве публичной услуги. Содержимое данного сайта не может быть использовано как юридический совет по какой-либо юридической проблеме и, тем более, рассматриваться как отношения между адвокатом и клиентом. Вследствие важности отдельных фактов, в том или ином случае делаемые нами обобщения не могут применяться в каждом конкретном случае. Изменения в действующем законодательстве в любое время могут привести к устареванию части информации, размещенной на данном сайте.